1. לעשות סדר בבלאגן

כאשר מדובר על משהו מהותי כמו הפנסיה שלך אתה רוצה לדעת בדיוק מה המצב בכל רגע נתון. חשוב מאוד להבין כמה כסף חסכת עד עכשיו ומה מתוכנן לך לגיל הפרישה.

2. שקט נפשי לך ולמשפחה שלך

אתה יודע איפה הכל נמצא ולכל מקרה שלא יהיה אתה יודע שאתה והמשפחה שלך מגובים והכסף מסודר במקום אחד שעליו אתה יכול לסמוך וגם להשתמש בכסף הזה במידת הצורך.

3. איסוף של שאריות ממקומות עבודה שונים

היום בממוצע כל 3-4 שנים אדם ממוצע מחליף מקום עבודה ובגלל חוק הפנסיה שמחייב את המעסיק לפתוח קרן פנסיה לכל עובד לאחר זמן קצר רוב העובדין במשק מחזיקים הרבה קרנות פנסיה במקומות שונים. לפעמים מדובר על סכומים אלפי ואפילו עשרות אלפי שקלים ממקומות עבודה שבהם עבדו זמן קצר שאנשים פשוט לא מודעים אליהם ושכחו כבר שקיימת להם שם קרן פנסיה.

4. קבלת הפנסיה ממקום אחד מסודר

חישוב הפנסיה היום נעשה על ידי חלוקת סך הסכום שנחסך במקדם הלוקח בחשבון את תוחלת החיים הצפויה. כך שככל והסכום אותו צברת יהיה גבוה יותר כך הפנסיה שתקבל תהייה גבוהה יותר. לכן, מעבר לקושי באיתור הכספים בין בתי ההשקעות השונים, סכומים עבור שנה של עבודה או אפילו עבור שלוש שנים לא יובילו לחיסכון פנסיוני משמעותי ולכן כדאי לרכז אותם בידי גוף אחד שישלם לך  את הפנסיה. קבלת פנסיות קטנות ממספר גופים עשוי לעלות בתשלום דמי ניהול שיקטינו את הפנסיה ויטריח אותך בביצוע תאומי מס מול מס הכנסה.

5. הקטנת עלויות דמי ניהול

במקרים מסוימים אנשים משלמים אלפי שקלים יותר בגלל פיזור קרנות הפנסיה במקומות שונים. בעזרת איחוד של קרנות הפנסיה אתה יכול ליהנות מההטבה בדמי ניהול גם על כספים אותם חסכת בעבר.

גם במקרה של עלות הכיסוי הביטוחי למקרה מוות בקרן הפנסיה מושפעת מגובה החיסכון בקרן הפנסיה. לכן, במקרים רבים ריכוז החיסכון בידי גוף אחד יוביל להקטנת עלות הכיסוי הביטוחי .

6. הגדלת תקופת ההכשרה וגיל הכניסה לקרן

אחת הסיבות החשובות ביותר לריכוז הכספים במקום אחד.  העברת הותק מקרן פנסיה אחרת תקצר את תקופת הותק אותה תצטרך לצבור בקרן הפנסיה.